Банк может заподозрить компанию в отмывании доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма. Для этого он руководствуется признаками, которые составил Банк России. Перечень таких признаков смотрите ниже. Если банк их обнаружит, может запросить пояснения, а затем и заблокировать счет.

Так случилось с компанией, которой банк заблокировал счет из-за платежки. Бухгалтер оформил платежное поручение, но банк обнаружил несколько признаков транзитных операций, не исполнил платеж и заблокировал счет, сославшись на Федеральный закон от 7 августа 2001 г. №  115-ФЗ. Компания не согласилась с банком и обратилась в суд с требованием возобновить обслуживание. Судьи поддержали компанию.

Признаки транзитных операций, из-за которых заблокируют счет

Банк посчитает, что через счет компании отмывают деньги, если увидит все эти признаки:

Банки стали чаще блокировать счета компаний и предпринимателей. Отказ в проведении операций с начала 2017 года получили уже около 500 000 клиентов.

Банки обязаны информировать Федеральную службу по финансовому мониторингу, когда отказывают провести операцию, открыть счет или расторгают договор расчетно-кассового обслуживания. Росфинмониторинг сообщает эту информацию в Центробанк. А он в свою очередь рассылает банкам черный список компаний и предпринимателей. Поэтому открыть счета в других банках компаниям и предпринимателям из такого списка очень сложно, а иногда и невозможно. Как удается убедить банк разблокировать счет, смотрите на примере реальных историй.

Держите под контролем срок полномочий руководителя

Банк может заблокировать расчетный счет компании, если посчитает, что у нее нет уполномоченного руководителя. Например, если срок полномочий истек, старому ди

Систему страхования вкладов распространят на малый бизнес

Госдума в первом чтении одобрила законопроект, который распространяет действие системы страхования вкладов в банках на малые и микропредприятия. Пока предполагается, что страховать будут не более 1,4 млн рублей, но ко второму чтению сумму могут увеличить. Закон позволит защитить вклады более 2,9 млн компаний примерно на 2 трлн рублей. В будущем в систему страхования включат и средние предприятия.

 1,4 млн рублей получит малый бизнес при отзыве у банка лицензии.

Как работает сейчас? Страхование вкладов действует только для физических лиц. Это наименее защищенная категория, которая использует счета для сохранения личных накоплений.

Отношение государства к счетам, открытым для ведения предпринимательской деятельности, до сих пор было иным. Дескать, малый бизнес сознательно берет на себя пред

Инспекторы стали чаще требовать пояснения от коммерсантов без работников. Налоговики подозревают, что такие ИП нанимают работников, но не оформляют их официально. А значит, недоплачивают в бюджет НДФЛ и взносы. Мы собрали 5 частых вопросов налоговиков и подготовили по каждой ситуации пояснения.

Как вы заработали такой большой доход без работников?

Что вызывает подозрение

Налоговиков настораживает высокий доход предпринимателя. Инспекторы узнают о ваших доходах, когда запросят в банке выписки с расчетного счета или получат данные с онлайн-ККТ.

Как реагировать

Поясните налоговой инспекции, каким бизнесом занимаетесь. Опишите, как вы работаете без сотрудников. Например, напишите в пояснениях, что арендуемое помещение рассчитано на одно рабочее место и вы самостоятельно принимаете заказы и доставляете товары на личном транспорте.

Для онлайн-предпринимателей, тренеров и маркетологов будет очень полезным конструктор заголовков.

bit.ly/2j4jFhT

Благодаря этому конструктору вы за несколько минут создадите продающий  заголовок, который будет цеплять потенциального клиента. Это легко сделать используя 7 различных технологий и более 30 примеров их употребления.

Используя конструктор заголовков вы навсегда решите проблему с написанием заголовков.